לחצו לחיוג
כניסה ללקוחות
לחצו לחיוג
כניסה ללקוחות
צליל זילברמן בעלת וותק וניסיון רב בתחום הפיננסים והביטוח, מתמחה במתן פתרונות כלכליים ותכנונים ללקוחות פרטיים ולקוחות עסקיים. החל מכספי פרישה (קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה), כספים נזילים ותכניות חיסכון לטווח הקצר והבינוני (תיקי השקעות, קרנות השתלמות ופוליסות חיסכון) ועד לניהול סיכוני ביטוח והגנות עבור כל בני המשפחה. שירותי המשרד מתמקדים בתכנונים הכוללים: הכרת הלקוח באופן הוליסטי, ניהול סיכוני ביטוח, מיפוי כלל המוצרים הפנסיונים, ליווי להגשמת היעדים הכלכליים ותכנון פרישה טובה עבור פורשי גמלאות ומשרד הביטחון
מוסמכת ובעלת רישיון לתכנון פרישה ותכנון פנסיוני תחת רישום ופיקוח של המפקח על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר . בעלת תואר ראשון בביטוח ותואר שני במנהל עסקים התמחות בניהול סיכונים, מכללת נתניה
דוקטורנטית לגרונטולוגיה פיננסית, אוניברסיטת חיפה. עוזרת הוראה בחוג למנהל עסקים תואר שני, המכללה למינהל ראשון לציון
מרצה בתחום הפנסיוני חיסכון ארוך טווח מטעם חשבונתון” בשיתוף לשכת רואי החשבון. בעלת מספר ספק במשרד הביטחון
?במה השיטה שלי לבניית מפה כלכלית שונה מהאופן שבו ניהלתם את הנכסים שלכם היום
מאמינה במערכות יחסים ארוכות ואישיות עם לקוחותיי, על כן מעניקה בקרה רצופה ופגישות סדירות לצורך עדכון התיק בכל תקופות החיים
פועלת מול מגוון רחב של יצרנים, בתי השקעות, חברות ביטוח והשקעות אלטרנטיביות על מנת לבנות ללקוחותיי אסטרטגיה כלכלית חכמה ומותאמת אישית
בונה אסטרטגיה פיננסית אישית ממוקדת ומקיפה אשר מותאמת בדיוק לצרכים והרצונות של לקוחותיי
במה השיטה שלי לבניית מפה כלכלית שונה מהאופן שבו
?ניהלתם את הנכסים שלכם היום
בונה אסטרטגיה פיננסית אישית ממוקדת ומקיפה אשר מותאמת בדיוק לצרכים והרצונות של לקוחותיי
פועלת מול מגוון רחב של יצרנים, בתי השקעות, חברות ביטוח והשקעות אלטרנטיביות על מנת לבנות ללקוחותיי אסטרטגיה כלכלית חכמה ומותאמת אישית
מאמינה במערכות יחסים ארוכות ואישיות עם לקוחותיי, על כן מעניקה בקרה רצופה ופגישות סדירות לצורך עדכון התיק בכל תקופות החיים
אני מאמינה בתהליך מעמיק ומקיף משלב קליטת הלקוח, בניית האסטרטגיה, ועד ניהול ובקרה שוטפת של התיק
אערוך בחינה תקופתית של תיק הנכסים שלך ובמקרה הצורך ובהתאם לקצב השינויים בשוק ובמצבך האישי נבצע עדכונים שוטפים לתוכנית האסטרטגית. בנוסף אדאג לעדכן אותך על הזדמנויות השקעה אלטרנטיביות
אתקף את המסקנות של האסטרטגיה האישית שלך ונקבע יחד מועדי ביצוע של כל אחד משלביה. לאחר מכן ניישם ונבצע את התוכנית מול הגופים השונים איתם בחרת לעבוד
אאסוף עבורך את המידע על כל התוכניות הקיימות שלך, נבחן את מגוון הפתרונות הקיימים לפי הצורך שהגדרת ואת הדרכים למיקסום ההטבות השונות לצורך בניית אסטרטגיה פיננסית אישית
במסגרת הפגישה נדבר על הנסיבות האישיות, המטרות והשאיפות הכלכליות שלך ונזהה יחד את התחומים שבהם הכי חשוב לך שנתמקד
אני מאמינה בתהליך מעמיק ומקיף משלב קליטת הלקוח, בניית אסטרטגיה, ניהול ובקרה שוטפת של התיק
במסגרת הפגישה נדבר על הנסיבות האישיות, המטרות והשאיפות הכלכליות שלך ונזהה יחד את התחומים שבהם הכי חשוב לך שנתמקד
אאסוף עבורך את המידע על כל התוכניות הקיימות שלך, נבחן את מגוון הפתרונות הקיימים לפי הצורך שהגדרת ואת הדרכים למיקסום ההטבות השונות לצורך בניית אסטרטגיה פיננסית אישית
אתקף את המסקנות של האסטרטגיה האישית שלך ונקבע יחד מועדי ביצוע של כל אחד משלביה. לאחר מכן ניישם ונבצע את התוכנית מול הגופים השונים איתם בחרת לעבוד
אערוך בחינה תקופתית של תיק הנכסים שלך ובמקרה הצורך ובהתאם לקצב השינויים בשוק ובמצבך האישי נבצע עדכונים שוטפים לתוכנית האסטרטגית. בנוסף אדאג לעדכן אותך על הזדמנויות השקעה אלטרנטיביות
לקביעת פגישת תכנון
לקביעת פגישת תכנון
נכסי ההשקעות של המשפחה מורכבים משכבות של מוצרים. החל מהתוכניות הפנסיוניות , קרנות ההשתלמות וקופות הגמל ועד להשקעות כספים פנויים. ניתוח מתמיד של מצב השוק יחד עם חשיפה לגיוון רחב יותר של אפיקי השקעה , מאפשר לבנות ולנתר תיק השקעות מוצלח המתייחס לכל רבדי החיסכון ובכך נגרום לכסף לעשות כסף ולעבוד בשבילכם
בניית תכנית הגנה מלאה הינה חלק אינטגרלי מתפיסת גידור ההון של המשפחה. תכנית זו לוקחת בחשבון תרחישי קיצון ובהם גם במקרה של אירוע בלתי מתוכנן במשפחה כמו מחלה קשה או חס וחלילה מקרה פטירה, במקרה כזה אנחנו חייבים לדאוג שהמשפחה תוכל להמשיך ולהתקיים באותה רמת חיים מבלי לנצל את כל מקורות ההון הפרטי שלה
פרישה לגמלאות או לפנסיה מוקדמת הינה צומת קבלת החלטות קריטית במהלך חיינו. בשלב התכנון לקראת פרישה לגמלאות חייבים לוודא ניצול מיטבי של מקורות הכספים תוך התייחסות ליחס תחלופה ראוי, הבנה מעמיקה בהיבטי מיסוי, היכרות עם כסף הוני וקצבתי כדי לשמור על רמת החיים הקיימת, זכויות המשפחה וקבלת קצבה ראויה לכל החיים
בכל תוכנית השקעה יש לבחון ולאתר סעיפי מס המכילים הטבות לפי גילו, מצבו הכלכלי והבריאותי של הלקוח. המטרה למקסם את הטבות המס על מנת לאפשר רובד חיסכון נוסף במבנה ההוצאות של ההשקעה שישפיע בסופו של דבר על תשואה עודפת לאורך זמן בחיסכון המצטבר של הלקוח ושל יורשיו העתידיים
נכסי ההשקעות של המשפחה מורכבים משכבות של מוצרים. החל מהתוכניות הפנסיוניות , קרנות ההשתלמות וקופות הגמל ועד להשקעות כספים פנויים. ניתוח מתמיד של מצב השוק יחד עם חשיפה לגיוון רחב יותר של אפיקי השקעה , מאפשר לבנות ולנתר תיק השקעות מוצלח המתייחס לכל רבדי החיסכון ובכך נגרום לכסף לעשות כסף ולעבוד בשבילכם
בניית תכנית הגנה מלאה הינה חלק אינטגרלי מתפיסת גידור ההון של המשפחה. תכנית זו לוקחת בחשבון תרחישי קיצון ובהם גם במקרה של אירוע בלתי מתוכנן במשפחה כמו מחלה קשה או חס וחלילה מקרה פטירה, במקרה כזה אנחנו חייבים לדאוג שהמשפחה תוכל להמשיך ולהתקיים באותה רמת חיים מבלי לנצל את כל מקורות ההון הפרטי שלה
פרישה לגמלאות או לפנסיה מוקדמת הינה צומת קבלת החלטות קריטית במהלך חיינו. בשלב התכנון לקראת פרישה לגמלאות חייבים לוודא ניצול מיטבי של מקורות הכספים תוך התייחסות ליחס תחלופה ראוי, הבנה מעמיקה בהיבטי מיסוי, היכרות עם כסף הוני וקצבתי כדי לשמור על רמת החיים הקיימת, זכויות המשפחה וקבלת קצבה ראויה לכל החיים
בכל תוכנית השקעה יש לבחון ולאתר סעיפי מס המכילים הטבות לפי גילו, מצבו הכלכלי והבריאותי של הלקוח. המטרה למקסם את הטבות המס על מנת לאפשר רובד חיסכון נוסף במבנה ההוצאות של ההשקעה שישפיע בסופו של דבר על תשואה עודפת לאורך זמן בחיסכון המצטבר של הלקוח ושל יורשיו העתידיים
חיים ברוך, רעננה
בתור איש קבע הייתי בטוח ב100% שהכל אצלי מסודר. מסתבר שיש הרבה דברים טובים אבל גם לא מעט חוסרים… בחשיבה משותפת החלטנו איזה פערים אנו סוגרים ואיך ממקסמים את החיסכון. עכשיו אני רואה חד משמעית איך שהכסף שלי עושה יותר כסף אפילו בתקופת הקורונה וזה כיף גדול
☆☆☆☆☆ 5/5
אבי מנשה, קיסריה
הגעתי לפגישת פרישה אצל צליל דרך המלצה של חבר, וזכיתי לגלות גם אני עד כמה היא יסודית, אנושית ואיכותית. פתרונות המיסוי שקיבלתי היו מותאמים למצבי הבריאותי ובכך הצלחתי לשפר את הפנסיה שלי לכל החיים! ממליץ בחום לכל הפורשים והעתידים לפרוש להיפגש עם צליל כדי למקסם את הזכויות שלכם
☆☆☆☆☆ 5/5
משפחת גולדין, חיפה
פגשנו את צליל שעשתה את הבלתי יאומן והסבירה לנו בשפה פשוטה וברורה מה יש לנו ומה אנחנו באמת צריכים. פתאום הבנו שזרקנו סכום לא מבוטל על ביטוחים מיותרים! בזכות צליל הצלחנו לצמצם את ההוצאות החודשיות על ביטוחים ולחסוך יותר למטרות חשובות שהצבנו לעצמנו כמשפחה
☆☆☆☆☆ 5/5
החוכמה היא לשתף פעולה עם מיטב היצרנים והחברות המובילות בעולם הביטוח והפיננסים בישראל. שיתוף פעולה כזה המבוסס על היכרות מעמיקה של כל יצרן, מאפשר לי לבנות ללקוחותיי תיק נכסים אופטימלי. באמצעות הקשר שלי עם החברות השונות אני מעמידה את הפתרונות הטובים ביותר ובונה אסטרטגיה כלכלית חכמה ומותאמת אישית
החוכמה היא לשתף פעולה עם מיטב היצרנים והחברות המובילות בעולם הביטוח והפיננסים בישראל. שיתוף פעולה כזה המבוסס על היכרות מעמיקה של כל יצרן, מאפשר לי לבנות ללקוחותיי תיק נכסים אופטימלי. באמצעות הקשר שלי עם החברות השונות אני מעמידה את הפתרונות הטובים ביותר ובונה אסטרטגיה כלכלית חכמה ומותאמת אישית
טלפון: 054-6631110
office@toplanit.co.il :מייל
טלפון: 054-6631110 | office@toplanit.co.il :מייל